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數(shù)字資產(chǎn)變局

誕生的第8年,比特幣行業(yè)遭遇了國內(nèi)最大的政策危機(jī)。繼日前傳出監(jiān)管層將對(duì)比特幣集中交易平臺(tái)進(jìn)行關(guān)閉后,9月13日當(dāng)晚,中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)對(duì)比特幣、萊特幣等各類代幣進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示。對(duì)于比特幣交易平臺(tái)整頓預(yù)期的不斷升溫,也讓人們將注意力轉(zhuǎn)向了后續(xù)比特幣生態(tài)如何存續(xù)這一問題上。一方面,部分交易平臺(tái)或?qū)⑥D(zhuǎn)戰(zhàn)海外,而投資者也有可能參與比特幣的跨境投資;另一方面不少投資者可能會(huì)選擇進(jìn)行場(chǎng)外交易,但在這些趨勢(shì)背后,新的風(fēng)險(xiǎn)也有可能在悄然醞釀。(李維)

近日,在ICO監(jiān)管升級(jí)背后,國內(nèi)比特幣交易平臺(tái)關(guān)閉的消息也甚囂塵上。9月13日,有知情人士告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者,有比特幣交易平臺(tái)已經(jīng)收到了關(guān)閉的通知。

不過,當(dāng)天,包括火幣和OKcoin幣行在內(nèi)的兩家平臺(tái)有關(guān)回應(yīng)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者稱,平臺(tái)仍在正常運(yùn)營當(dāng)中,尚沒有收到上述通知。“關(guān)閉的是那些規(guī)模較小且有ICO代幣的比特幣交易平臺(tái)。”上述一位平臺(tái)人士稱。

然而,一個(gè)不爭(zhēng)的事實(shí)就是,比特幣場(chǎng)外交易也再次走入大眾視野。9月12日,一位曾經(jīng)的比特幣交易員告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者,目前,以微信群、qq群為載體的比特幣交易就十分火熱。而且,主要是以大宗交易為主。小額的他們還看不上。“高度自治而且繁榮,打散一個(gè)群,立馬重新聚集起。就像是 野火燒不盡, 春風(fēng)吹又生。 ”該交易員稱。

微信群潛行

上述交易員表示,微信群交易比特幣具有極強(qiáng)的靈活性和隱蔽性。通常用戶通過熟人介紹,加入中間人的微信群,與群里其他用戶自由交易或通過中間人進(jìn)行擔(dān)保交易。在擔(dān)保交易中,中間人會(huì)收取1%-5%不等的手續(xù)費(fèi)。“交易流程特別簡(jiǎn)單,線上掛單,直接轉(zhuǎn)賬。”該交易員稱。

“比特幣的場(chǎng)外交易,價(jià)格是根據(jù)全球市場(chǎng)的比特幣交易價(jià)格實(shí)時(shí)調(diào)整的。交易也是通過微信群聯(lián)絡(luò),有中間人(群主),不熟的人之間的交易通過群主進(jìn)行,都非常守信用;還有用幣信、幣看等專門的錢包軟件進(jìn)行的,錢包里有聊天功能,錢包還提供擔(dān)保功能。”該交易員稱。

截至目前,比特幣場(chǎng)外交易的主要渠道分別包括機(jī)構(gòu)自營的信息中介平臺(tái)、機(jī)構(gòu)自營+許可加入的信息中介聯(lián)盟、個(gè)人、微型團(tuán)隊(duì)主導(dǎo)的微信群、qq群等。

按理說,場(chǎng)外交易的每筆交易清算都是由交易雙方自行負(fù)責(zé),交易參與者僅限于信用程度高的用戶。而現(xiàn)實(shí)中特殊的交易需求催生了類似“微信群”的交易。一些專業(yè)的場(chǎng)外交易人員甚至對(duì)外公開招攬生意,“正式推出大額比特幣代購、代售業(yè)務(wù),60萬人民幣、10萬美元起,采用VWAP算法,使用機(jī)器人拆分成小單,按照市場(chǎng)成交量買賣,傭金1%。”

對(duì)此,前述交易員告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者,場(chǎng)外交易的存在與兩方面有關(guān)。一是套利需要,二是非法活動(dòng)的需要。

“可以說,場(chǎng)外交易的參與者,主要是以牟利為目的的,只要能賺錢,就有人愿意做。”對(duì)此,該交易員如是說。

交易需求外溢

此外,工業(yè)區(qū)塊鏈實(shí)驗(yàn)室首席戰(zhàn)略官闞雷認(rèn)為,“幣圈的人,很多是相信比特幣會(huì)成為世界貨幣的人,他們并不想把手里的數(shù)字貨幣換成法幣,所以更愿意做幣幣交易。很多人買賣了之后還要把賺到的錢去換成比特幣,所以不如直接幣幣交易了。”

“與此同時(shí),市場(chǎng)需求仍是存在的,雖然國內(nèi)禁止了,但這些需求不會(huì)消失,所以會(huì)外溢。像大型海外交易平臺(tái)有專門的中文版面對(duì)中國人的,ICO平臺(tái)也會(huì)有專門頁面對(duì)中國人。” 闞雷表示。

另據(jù)了解,作為私人間互相交易比特幣的網(wǎng)站,LocalBitcoins.com 被認(rèn)為已經(jīng)公開的全球最大的比特幣場(chǎng)外交易平臺(tái)。其官網(wǎng)資料顯示,該平臺(tái)已為245個(gè)國家,14000個(gè)以上的城市用戶提供購買比特幣的服務(wù),其中也包括人民幣用戶。峰值時(shí)的2017年2月,按當(dāng)月比特幣市場(chǎng)平均價(jià)格計(jì)算,當(dāng)月該場(chǎng)外交易平臺(tái)的交易額超過4億人民幣。

但從LocalBitcoins.com的交易流程可以看出,用戶僅經(jīng)過簡(jiǎn)單的提供資料,就可以快速注冊(cè)成為一個(gè)場(chǎng)外交易平臺(tái)合格用戶,并進(jìn)行額度不限的交易。一旦交易雙方發(fā)生糾紛時(shí),網(wǎng)站僅為用戶提供簡(jiǎn)單的沖突調(diào)解服務(wù)。

“為什么那些來源正當(dāng)?shù)腻X,需要規(guī)避監(jiān)管呢?有多少人又需要規(guī)避監(jiān)管、又是什么樣的人最需要規(guī)避監(jiān)管呢?” 當(dāng)天,一位第三方研究機(jī)構(gòu)人士反問道。“最近幾年,我們看到國際上形形色色的犯罪,地下軍火交易、人口買賣、計(jì)算機(jī)病毒勒索,有多少是通過新興的虛擬貨幣進(jìn)行的?”

在其看來,比特幣交易具有匿名性,可以繞開金融監(jiān)管轉(zhuǎn)移資產(chǎn)至全球任一地方,具有洗錢和資本外流的潛在危險(xiǎn),也為恐怖主義提供了資本的溫床。

“場(chǎng)外交易如果用于非法活動(dòng),則會(huì)助長非法活動(dòng);如果用于套利,能有助于降低市場(chǎng)扭曲的價(jià)格。”前述交易員稱。

責(zé)任編輯:唐秀敏

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