2022年福建金融運(yùn)行穩(wěn)中有進(jìn)

近日，福建召開2022年金融運(yùn)行情況及相關(guān)政策新聞發(fā)布會(huì)。人民銀行福州中心支行辦公室曹桂元主任，貨幣信貸管理處沈理明處長(zhǎng)、調(diào)查統(tǒng)計(jì)處李春玉處長(zhǎng)、國(guó)際收支處高宇輝副處長(zhǎng)等嘉賓出席會(huì)議。

會(huì)議介紹福建省金融系統(tǒng)扎實(shí)落實(shí)穩(wěn)經(jīng)濟(jì)一攬子政策和接續(xù)政策，并回應(yīng)近期市場(chǎng)關(guān)注的熱點(diǎn)問題。會(huì)議指出，2022年，人民銀行福州中心支行、外匯局福建省分局堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，積極落實(shí)穩(wěn)健貨幣政策，以金融穩(wěn)助力經(jīng)濟(jì)穩(wěn)，金融運(yùn)行呈現(xiàn)穩(wěn)中有進(jìn)的局面。

金融總量平穩(wěn)增長(zhǎng) 支持經(jīng)濟(jì)回穩(wěn)向上

社會(huì)融資規(guī)模增量創(chuàng)歷史新高。2022年，福建省社會(huì)融資規(guī)模增加1.15萬億元，比上年多增1463.87億元，社融增量創(chuàng)歷史新高。本外幣存款增速居全國(guó)首位。本外幣各項(xiàng)存款余額7.29萬億元，同比增長(zhǎng)17.5%，增速創(chuàng)2010年以來新高并居全國(guó)首位，比全國(guó)平均增速高6.6個(gè)百分點(diǎn)，全年各項(xiàng)存款增加1.08萬億元，比上年多增5131.79億元；本外幣各項(xiàng)貸款余額7.54萬億元，同比增長(zhǎng)11%，比全國(guó)平均增速高0.6個(gè)百分點(diǎn)，全年各項(xiàng)貸款增加7479.03億元；全省企業(yè)不良貸款率為1.15%，其中小微企業(yè)不良貸款率為0.7%，比去年同期低0.2個(gè)百分點(diǎn)。

落實(shí)穩(wěn)經(jīng)濟(jì)政策 激發(fā)微觀主體活力

結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具精準(zhǔn)滴灌作用充分發(fā)揮。用好用足長(zhǎng)期性工具，加大對(duì)普惠領(lǐng)域支持力度。積極推進(jìn)“央行資金+”多維模式，加強(qiáng)與財(cái)政、產(chǎn)業(yè)政策的協(xié)同配合，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)結(jié)合自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，創(chuàng)設(shè)再貸款專屬信貸產(chǎn)品。如，廈門銀行創(chuàng)設(shè)“增信基金貸”，安溪農(nóng)商銀行創(chuàng)設(shè)“新農(nóng)貸”。2022年末，全省再貸款再貼現(xiàn)余額1086.9億元，創(chuàng)歷史新高，余額同比增長(zhǎng)20.51%，再貼現(xiàn)余額中涉農(nóng)、民營(yíng)、小微三類票據(jù)占比達(dá)91.67%。落實(shí)好階段性工具，助力重點(diǎn)領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)紓困發(fā)展。運(yùn)用政策性、開發(fā)性金融工具，為全省105個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域新型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目補(bǔ)充資本金211.2億元；省內(nèi)10家主要金融機(jī)構(gòu)為55個(gè)基金支持項(xiàng)目，提供配套融資74.99億元；設(shè)備更新改造專項(xiàng)再貸款累計(jì)支持105個(gè)項(xiàng)目，獲得54.77億元專項(xiàng)貸款，有力推動(dòng)基礎(chǔ)設(shè)施、制造業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域信貸投放。運(yùn)用碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用再貸款、科技創(chuàng)新再貸款、交通物流再貸款等，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放相關(guān)領(lǐng)域貸款610.5億元。普惠小微貸款支持工具提供激勵(lì)金18.1億元，撬動(dòng)地方法人金融機(jī)構(gòu)普惠小微貸款新增999億元。

福建特色優(yōu)惠貸款政策創(chuàng)新實(shí)施。貨幣政策與財(cái)政、產(chǎn)業(yè)政策協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，加快投放福建特色政策性優(yōu)惠貸款。聯(lián)合福建省財(cái)政廳等部門推出四期、金額合計(jì)500億元紓困增產(chǎn)增效專項(xiàng)資金貸款，傾斜支持多個(gè)受疫情影響嚴(yán)重行業(yè)的中小微企業(yè)，全年合計(jì)發(fā)放紓困貸款406.73億元、加權(quán)平均利率3.15%、支持企業(yè)1.8萬家。與福建省工信廳、科技廳、農(nóng)業(yè)農(nóng)村廳、文旅廳等產(chǎn)業(yè)部門配合，持續(xù)實(shí)施技改貸、制造業(yè)小微貼息貸、科技貸、鄉(xiāng)村振興貸、文旅專項(xiàng)貸、紡織鞋服貸等優(yōu)惠利率貸款。截至2022年末，累計(jì)投放福建特色政策性優(yōu)惠利率貸款1278.6億元、惠及2.3萬家企業(yè)。截至2022年末，全省制造業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)16.4%；其中，制造業(yè)中長(zhǎng)期貸款余額同比增速高達(dá)39.3%。創(chuàng)新開展“一縣一品貸動(dòng)‘閩’生”專項(xiàng)行動(dòng)，全力支持縣域經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。秉持“一‘品’一智慧 一‘貸’一未來”理念，形成“幾家抬有力、科技賦能提效、金融服務(wù)創(chuàng)新、評(píng)估激勵(lì)到位、總結(jié)宣傳推廣”的工作模式，打造一批福建特色縣域信貸品牌。2022年末，全省62個(gè)專項(xiàng)行動(dòng)項(xiàng)目貸款余額合計(jì)2611億元、加權(quán)平均利率4.61%，分別比專項(xiàng)行動(dòng)啟動(dòng)時(shí)增長(zhǎng)24.11%、降低0.68個(gè)百分點(diǎn)。

市場(chǎng)主體綜合融資成本大幅降低。持續(xù)引導(dǎo)和督促金融機(jī)構(gòu)充分發(fā)揮LPR改革效能，認(rèn)真貫徹落實(shí)存款利率市場(chǎng)化調(diào)整機(jī)制，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)調(diào)整存款利率，降低負(fù)債端成本。2022年，福建省新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率3.90%，企業(yè)發(fā)債加權(quán)平均利率2.90%，均創(chuàng)歷史新低，同比分別下降0.41個(gè)百分點(diǎn)、0.53個(gè)百分點(diǎn)。此外，全年推動(dòng)省內(nèi)13家金融機(jī)構(gòu)與454家收費(fèi)公路貸款主體簽署讓利補(bǔ)充協(xié)議，減免收費(fèi)公路利息3.44億元；精準(zhǔn)快速落地普惠小微貸款階段性減息政策，推動(dòng)轄內(nèi)123家金融機(jī)構(gòu)為21萬戶普惠小微企業(yè)減免貸款利息2.26億元。

市場(chǎng)主體融資渠道顯著拓寬。積極引導(dǎo)市場(chǎng)主體通過銀行間市場(chǎng)發(fā)債融資，2022年全省90家企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具403期、金額2806.15億元，發(fā)行金額同比增速高于全國(guó)5.9個(gè)百分點(diǎn)。其中，17家企業(yè)創(chuàng)新運(yùn)用綠色債券、鄉(xiāng)村振興債券、科創(chuàng)票據(jù)、房地產(chǎn)并購(gòu)債券等募集資金145.38億元，全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)首單民營(yíng)企業(yè)綠色熊貓債、首單鋰電行業(yè)綠色債券在閩成功發(fā)行。積極落實(shí)金融支持房地產(chǎn)“16條”措施，優(yōu)化貸款集中度管理，推動(dòng)民營(yíng)房企運(yùn)用“第二支箭”發(fā)行中期票據(jù)27億元，房企融資環(huán)境明顯改善。

創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)釋放紅利 助推高水平對(duì)外開放

貿(mào)易便利化改革實(shí)現(xiàn)新突破。推動(dòng)優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)擴(kuò)面增量，截至2022年末，24家銀行、193家企業(yè)累計(jì)辦理業(yè)務(wù)3.63萬筆、金額248.67億元，其中2022年新增試點(diǎn)銀行13家、試點(diǎn)企業(yè)172家。聚焦“小額、海量、電子化”的交易特點(diǎn)，積極支持貿(mào)易新業(yè)態(tài)發(fā)展，全省新型離岸貿(mào)易、跨境電商收支187.1億美元，同比增長(zhǎng)47.7%；率先推出市場(chǎng)采購(gòu)貿(mào)易跨境收匯“總量匹配”管理模式，有效提升資金結(jié)算效率，市場(chǎng)采購(gòu)出口97.8億美元，同比增長(zhǎng)16%。

跨境投融資便利化水平取得新進(jìn)展。推動(dòng)資本項(xiàng)目外匯收支便利化政策落地，為219家企業(yè)辦理資本項(xiàng)目收入支付便利化業(yè)務(wù)3921筆，提高資金使用效率。深度推進(jìn)資本項(xiàng)目數(shù)字化服務(wù)試點(diǎn)，支持試點(diǎn)銀行“不碰面、零跑動(dòng)”，為市場(chǎng)主體辦理資金入賬、結(jié)匯使用等資本項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)，截至2022年末，全省試點(diǎn)銀行累計(jì)辦理試點(diǎn)業(yè)務(wù)近3.1億美元，業(yè)務(wù)辦理時(shí)間節(jié)省近70%。引導(dǎo)企業(yè)線上辦理外債登記業(yè)務(wù)，簽約（變更）筆數(shù)同比增長(zhǎng)22倍，創(chuàng)歷史新高。

跨境貿(mào)易融資供給獲得新成效。2022年，全省銀行機(jī)構(gòu)通過跨境金融服務(wù)平臺(tái)為321家企業(yè)辦理出口貿(mào)易融資4039筆、金額151億元，中小微企業(yè)融資筆數(shù)占比72%。其中，4-12月出口信保保單融資業(yè)務(wù)大幅攀升，發(fā)放保單融資月均79筆、1.4億元，同比增長(zhǎng)均為1.4倍。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用該平臺(tái)提供的企業(yè)跨境信用信息為企業(yè)增信，上線六個(gè)月已為81家小微企業(yè)提供授信1.7億元人民幣。

跨境人民幣結(jié)算規(guī)模達(dá)到新高度。出臺(tái)跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展指導(dǎo)意見，深挖《區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定》業(yè)務(wù)潛力。2022年，全省跨境人民幣結(jié)算金額8853.5億元，創(chuàng)歷史新高，同比增長(zhǎng)96.1%；其中，與沙特等海合會(huì)國(guó)家貿(mào)易跨境人民幣結(jié)算實(shí)現(xiàn)突破，相關(guān)跨境人民幣結(jié)算金額146.1億元，同比增長(zhǎng)1.64倍。

企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)邁上新臺(tái)階。針對(duì)人民幣匯率雙向波動(dòng)的市場(chǎng)常態(tài)，指導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)持續(xù)加大匯率風(fēng)險(xiǎn)中性宣導(dǎo)，優(yōu)化線上線下匯率避險(xiǎn)服務(wù)，深化中小微企業(yè)外匯套保首辦拓戶專項(xiàng)行動(dòng)。2022年，全省銀行機(jī)構(gòu)面向萬家企業(yè)開展匯率避險(xiǎn)輔導(dǎo)，推動(dòng)3236家企業(yè)辦理外匯衍生業(yè)務(wù)，其中首辦戶占比54%，并為辦理衍生產(chǎn)品的中小微企業(yè)減免手續(xù)費(fèi)3.6億元人民幣；外匯衍生產(chǎn)品簽約699.7億美元，同比增長(zhǎng)10.8%，簽約口徑的外匯套保率為24.9%,較上年同期提高2.3個(gè)百分點(diǎn)。

據(jù)悉，人民銀行福州中心支行、外匯局福建省分局將全面貫徹落實(shí)黨的二十大精神和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，以福建省開展“深學(xué)爭(zhēng)優(yōu)、敢為爭(zhēng)先、實(shí)干爭(zhēng)效”行動(dòng)為契機(jī)，突出做好“穩(wěn)增長(zhǎng)、穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)物價(jià)”工作，大力提振市場(chǎng)信心，在推進(jìn)中國(guó)式現(xiàn)代化中展現(xiàn)福建金融作為，譜寫福建金融新篇章。（傅心婕）