一天公布33張罰單！農(nóng)行、工行等合計(jì)被罰超1500萬(wàn)

福建銀保監(jiān)局網(wǎng)站10日公布33張罰單，農(nóng)行、工行、中行等14家銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰超1500萬(wàn)元。

工商銀行5家分(支)行合計(jì)被罰180萬(wàn)

截圖來(lái)源：福建銀保監(jiān)局網(wǎng)站(下同)

福建銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表(閩銀保監(jiān)罰決字〔2022〕49號(hào))顯示，因由客戶承擔(dān)押品評(píng)估費(fèi)，內(nèi)部控制不到位，中國(guó)工商銀行股份有限公司福建省分行被福建銀保監(jiān)局罰款35萬(wàn)元。

福建銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表(閩銀保監(jiān)罰決字〔2022〕52號(hào))顯示，因違規(guī)收取貸款承諾費(fèi)以及固定資產(chǎn)貸款貸前未嚴(yán)格審核股東借款真實(shí)性，中國(guó)工商銀行股份有限公司福清支行處以50萬(wàn)元罰款，葉誠(chéng)略被給予警告。

福建銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表(閩銀保監(jiān)罰決字〔2022〕58號(hào))顯示，因違規(guī)收取貸款承諾費(fèi)，中國(guó)工商銀行股份有限公司福州南門支行被罰款35萬(wàn)元。

福建銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表(閩銀保監(jiān)罰決字〔2022〕59號(hào))顯示，因違規(guī)收取貸款承諾費(fèi)以及個(gè)人貸款貸前調(diào)查不盡職，中國(guó)工商銀行股份有限公司福州五一支行被罰款30萬(wàn)元。

福建銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表(閩銀保監(jiān)罰決字〔2022〕60號(hào))顯示，因票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性審查不盡職，中國(guó)工商銀行股份有限公司福州吉祥支行被罰款30萬(wàn)元。

農(nóng)業(yè)銀行莆田分行被罰款150萬(wàn)

福建銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表(閩銀保監(jiān)罰決字〔2022〕63號(hào))顯示，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司莆田分行主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)為：1.通過(guò)違規(guī)調(diào)整企業(yè)規(guī)模規(guī)避授權(quán)管理要求；2.兩家企業(yè)授信調(diào)查、審查不盡職。

福建銀保監(jiān)局對(duì)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司莆田分行合計(jì)處以150萬(wàn)元罰款；對(duì)吳素瓊給予警告；對(duì)鄭朝暉給予警告；對(duì)李煌給予警告；對(duì)劉張悅給予警告；對(duì)姚軍給予警告；對(duì)林慶給予警告。

中國(guó)銀行2家分行合計(jì)被罰70萬(wàn)元

福建銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表(閩銀保監(jiān)罰決字〔2022〕54號(hào))顯示，中國(guó)銀行股份有限公司福建省分行因信用卡增額業(yè)務(wù)審查審批不盡職，被福建證監(jiān)局處以50萬(wàn)元罰款，林濤被給予警告。

泉州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表(泉銀保監(jiān)罰決字〔2022〕27號(hào))顯示，中國(guó)銀行股份有限公司泉州分行因案件信息報(bào)送不及時(shí)，被泉州銀保監(jiān)分局處以20萬(wàn)元罰款。

建行泉州鯉城支行被罰1萬(wàn)元

泉州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表(泉銀保監(jiān)罰決字〔2022〕26號(hào))顯示，因管理不善導(dǎo)致許可證遺失，中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司泉州鯉城支行被泉州銀保監(jiān)分局給予警告，并處以1萬(wàn)元罰款。

郵儲(chǔ)銀行2家分(支)行合計(jì)被罰60萬(wàn)元

泉州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表(泉銀保監(jiān)罰決字〔2022〕37號(hào))顯示，因內(nèi)部管理不到位，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司泉州市津淮支行被泉州銀保監(jiān)分局處以40萬(wàn)元罰款；吳玉鳳被禁止從事銀行業(yè)工作終身。

泉州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表(泉銀保監(jiān)罰決字〔2022〕38號(hào))顯示，因案件信息報(bào)送不及時(shí)，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司泉州市分行被泉州銀保監(jiān)分局處以20萬(wàn)元罰款。

廈門國(guó)際銀行2家分(支)行合計(jì)被罰150萬(wàn)元

漳州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表(漳銀保監(jiān)罰決字〔2022〕12號(hào))顯示，因流動(dòng)資金貸款貸前調(diào)查不盡職，貸后管理不到位，廈門國(guó)際銀行股份有限公司漳州龍海支行被漳州銀保監(jiān)分局處以50萬(wàn)元罰款；朱文宗被給予警告。

漳州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表(漳銀保監(jiān)罰決字〔2022〕13號(hào))顯示，廈門國(guó)際銀行股份有限公司漳州分行主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)包括：1.向借款人轉(zhuǎn)嫁抵押評(píng)估費(fèi)用和抵押物財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)；2.個(gè)人貸款貸前調(diào)查不盡職；3.流動(dòng)資金貸款貸后管理不到位。

漳州銀保監(jiān)分局對(duì)廈門國(guó)際銀行股份有限公司漳州分行合計(jì)處以100萬(wàn)元罰款；對(duì)李細(xì)欽給予警告；對(duì)張健給予警告；對(duì)朱旭雯給予警告。

華夏銀行2家分(支)行合計(jì)被罰90萬(wàn)元

福建銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表(閩銀保監(jiān)罰決字〔2022〕51號(hào))顯示，因流動(dòng)資金貸款貸前調(diào)查不盡職、授信審批不審慎、貸后管理不到位，華夏銀行股份有限公司福州分行被福建銀保監(jiān)局處以50萬(wàn)元罰款。

此外，福建銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表(閩銀保監(jiān)罰決字〔2023〕1號(hào))顯示，王宏志對(duì)華夏銀行福州分行流動(dòng)資金貸款審批不盡職直接負(fù)責(zé)，被福建銀保監(jiān)局給予警告。

福建銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表(閩銀保監(jiān)罰決字〔2022〕61號(hào))顯示，因信用證開(kāi)證前調(diào)查不盡職，華夏銀行股份有限公司福州長(zhǎng)樂(lè)支行被福建銀保監(jiān)局罰款40萬(wàn)元，李明被給予警告。

福建海峽銀行4家分(支)行合計(jì)被罰125萬(wàn)元

福建銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表(閩銀保監(jiān)罰決字〔2022〕50號(hào))顯示，因個(gè)人貸款貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位，福建海峽銀行股份有限公司福州金城支行被福建銀保監(jiān)局處以30萬(wàn)元罰款。

福建銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表(閩銀保監(jiān)罰決字〔2022〕55號(hào))顯示，因個(gè)人貸款貸后管理不到位，福建海峽銀行股份有限公司長(zhǎng)樂(lè)支行被福建銀保監(jiān)局處以30萬(wàn)元罰款。

福建銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表(閩銀保監(jiān)罰決字〔2022〕57號(hào))顯示，因個(gè)人貸款貸前調(diào)查不盡職，福建海峽銀行股份有限公司福州浦上支行被福建銀保監(jiān)局罰款30萬(wàn)元。

漳州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表(漳銀保監(jiān)罰決字〔2022〕14號(hào))顯示，因流動(dòng)資金貸款管理不審慎，福建海峽銀行股份有限公司漳州分行被漳州銀保監(jiān)分局處以35萬(wàn)元罰款。

平安銀行泉州分行被罰款20萬(wàn)元

泉州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表(泉銀保監(jiān)罰決字〔2022〕28號(hào))顯示，平安銀行股份有限公司泉州分行因案件信息報(bào)送不及時(shí)，被泉州銀保監(jiān)分局處以20萬(wàn)元罰款。

永泰縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社被罰280萬(wàn)

福建銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表(閩銀保監(jiān)罰決字〔2022〕62號(hào))顯示，永泰縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)包括：1.永泰聯(lián)社下轄的北門分社辦理貸款業(yè)務(wù)不審慎；2永泰聯(lián)社營(yíng)業(yè)部辦理貸款業(yè)務(wù)不審慎；3.違規(guī)辦理本社股權(quán)質(zhì)押貸款；4.后續(xù)監(jiān)督檢查不到位；5.風(fēng)險(xiǎn)處置工作、員工問(wèn)責(zé)工作不到位；6.2019年員工異常行為排查工作不到位。

福建銀保監(jiān)局對(duì)永泰縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合計(jì)處以280萬(wàn)元罰款；對(duì)黃捷禁止從事銀行業(yè)工作終身；對(duì)林云輝禁止從事銀行業(yè)工作十年；對(duì)陳閩峰給予警告，并處10萬(wàn)元罰款；對(duì)卓熙斌給予警告，并處10萬(wàn)元罰款；對(duì)黃耿森給予警告，并處10萬(wàn)元罰款；對(duì)盧秀武給予警告，并處5萬(wàn)元罰款。

泉州農(nóng)商行2支行合計(jì)被罰65萬(wàn)元

泉州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表(泉銀保監(jiān)罰決字〔2022〕32號(hào))顯示，因個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款支付管理及貸后管理不到位，泉州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司河市支行被泉州銀保監(jiān)分局處以30萬(wàn)元罰款。

泉州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表(泉銀保監(jiān)罰決字〔2022〕33號(hào))顯示，因違規(guī)發(fā)放個(gè)人住房按揭貸款，泉州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)支行被泉州銀保監(jiān)分局處以35萬(wàn)元罰款。

安溪農(nóng)商行及1支行合計(jì)被罰140萬(wàn)

泉州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表(泉銀保監(jiān)罰決字〔2022〕30號(hào))顯示，福建安溪農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)包括：1.個(gè)貸業(yè)務(wù)內(nèi)控制度不健全；2.信貸資金監(jiān)測(cè)系統(tǒng)不完善；3.員工異常行為管理不到位。

福建安溪農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司被泉州銀保監(jiān)分局處以110萬(wàn)元罰款；劉建新及吳雙藝被給予警告。

泉州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表(泉銀保監(jiān)罰決字〔2022〕31號(hào))顯示，因違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款，福建安溪農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司湖頭支行被泉州銀保監(jiān)分局處以30萬(wàn)元罰款。

永春漳農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行被罰款35萬(wàn)元

泉州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表(泉銀保監(jiān)罰決字〔2022〕29號(hào))顯示，福建永春漳農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司因個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款“三查”不盡職，被泉州銀保監(jiān)分局處以35萬(wàn)元罰款。

陽(yáng)光人壽保險(xiǎn)福建分公司被罰48萬(wàn)元

福建銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表(閩銀保監(jiān)罰決字〔2022〕48號(hào))顯示，陽(yáng)光人壽保險(xiǎn)股份有限公司福建分公司主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)包括：1.虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用；2.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)；3.給予或承諾給予投保人保險(xiǎn)合同約定外利益；4.欺騙投保人。

福建銀保監(jiān)會(huì)決定對(duì)陽(yáng)光人壽保險(xiǎn)股份有限公司福建分公司合計(jì)處以48萬(wàn)元罰款；對(duì)徐良給予警告，并處1萬(wàn)元罰款；對(duì)詹昌樂(lè)給予警告，并處3.9萬(wàn)元罰款；對(duì)嚴(yán)宏給予警告，并處1.5萬(wàn)元罰款；對(duì)余志杰給予警告，并合計(jì)處以2.5萬(wàn)元罰款；對(duì)林有潮給予警告，并處1萬(wàn)元罰款；對(duì)林圣鋒給予警告，并處5萬(wàn)元罰款。

白鴿寶保險(xiǎn)福建省分公司被罰款36萬(wàn)元

泉州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表(泉銀保監(jiān)罰決字〔2022〕36號(hào))顯示，因財(cái)務(wù)不真實(shí)，白鴿寶保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司福建省分公司被泉州銀保監(jiān)分局處以36萬(wàn)元罰款；梁志超被給予警告，并處7.5萬(wàn)元罰款。

此外，福建銀保監(jiān)局當(dāng)日還公布了三張對(duì)個(gè)人的罰單。

福建銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表(閩銀保監(jiān)罰決字〔2022〕53號(hào))顯示，因欺騙投保人，馬昌德被福建銀保監(jiān)局給予警告，并處0.3萬(wàn)元罰款。

福建銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表(閩銀保監(jiān)罰決字〔2022〕56號(hào))顯示，因給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外利益，林麗娟被福建銀保監(jiān)局給予警告，并處0.2萬(wàn)元罰款。

泉州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表(泉銀保監(jiān)罰決字〔2022〕35號(hào))顯示，因欺騙投保人，梁麗珠被泉州銀保監(jiān)分局給予警告，并處7萬(wàn)元罰款。