涉案資金流水超10億！山東警方打掉一特大洗錢犯罪團伙

山東省菏澤市東明縣警方近日根據(jù)公安部提供的線索，打掉一個特大洗錢犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人14人，該團伙利用非法開辦的銀行卡、電話卡等，涉嫌為境外犯罪團伙轉(zhuǎn)賬洗錢達10億多元。

14人落網(wǎng) 涉案資金流水超10億

東明警方接到公安部推送的線索，稱轄區(qū)居民梁某名下的銀行卡涉嫌幫助電信詐騙團伙轉(zhuǎn)賬洗錢。警方迅速依法將梁某傳喚到案。

東明縣公安局反詐騙中心民警 費景坤：梁某說把他的銀行卡借給了他的朋友崔某，崔某以工地需要發(fā)工資為由，借他的銀行卡，當(dāng)時崔某還需要在銀行辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，綁定U盾，綁定手機卡，還有使用其（梁某）身份證復(fù)印件。

梁某所說的銀行卡、U盾、手機卡和持卡人身份信息，俗稱為銀行卡四件套。銀行卡四件套是犯罪團伙用于洗錢的常用工具。梁某名下的銀行卡使用一個月后，因突然出現(xiàn)多次大額轉(zhuǎn)賬，被銀行凍結(jié)，無法進行線上轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)。此時，梁某銀行卡內(nèi)還有的3萬多元無法取出。

東明縣公安局反詐騙中心民警 費景坤：只能本人去取，崔某又找到梁某，讓梁某幫忙去銀行取了30000多元錢，給了梁某2000元好處費。

隨后，警方調(diào)取了梁某的銀行卡信息，在對卡內(nèi)的資金交易流水梳理后發(fā)現(xiàn)，僅梁某這一張卡，在短短的一個多月的時間里，轉(zhuǎn)賬流水竟高達1.5億元。

為牟利 一家十口非法辦卡用于洗錢

警方查實，借用梁某銀行卡的崔某是一個包工頭，平時的業(yè)務(wù)往來不可能涉及如此大額的資金。據(jù)此警方判斷，崔某借用銀行卡很可能用于犯罪團伙洗錢。民警將崔某抓獲后，崔某如實供述了辦理和租借他人的銀行卡、U盾等提供給上線，用于為境外犯罪團伙轉(zhuǎn)賬洗錢的犯罪事實。

據(jù)崔某供述，他從網(wǎng)上認識了姓徐的男子，徐某稱需要進行大額轉(zhuǎn)賬，讓他幫忙去找一些銀行卡四件套，轉(zhuǎn)賬完成就按比例提成。崔某見有利可圖，便答應(yīng)下來。

東明縣公安局反詐騙中心民警 費景坤：他先用三四張銀行卡，給徐某試了一下，試完之后，發(fā)現(xiàn)每個星期每張銀行卡可以掙四五千元錢（傭金）。

崔某見這是個無本萬利的好生意，就立即發(fā)動全家人分別開辦了多張銀行卡和與之綁定的U盾以及手機卡。

東明縣公安局局長 楊軍：崔某發(fā)動其大哥、多個兄弟以及他們的愛人，共10人辦理銀行卡，出售獲利，賣卡人員呈現(xiàn)家族式特點。

崔某將10套銀行卡四件套全部提供給徐某，又從朋友手中借用和收買更多的銀行卡四件套。警方偵查發(fā)現(xiàn)，崔某的上線徐某家住菏澤市牡丹區(qū)，隨即對徐某實施抓捕。

經(jīng)偵查，徐某租住在某賓館作為窩點進行洗錢作案，經(jīng)過多日蹲守，警方將徐某和同居女友一起抓獲。

東明縣公安局城關(guān)派出所副所長 崔家振：現(xiàn)場繳獲了手機5部，銀行卡24張，手機卡17張，并有20余萬元的現(xiàn)金，我們通過查看徐某的手機，發(fā)現(xiàn)了他通過境外的軟件，和上家大量聊天記錄，并且微信和支付寶有大量的轉(zhuǎn)賬記錄。

利用境外社交軟件 2月洗錢獲利200萬

徐某落網(wǎng)后供述，帶他進入洗錢犯罪的是一個姓李的朋友，李某此前專門為詐騙團伙洗錢，去年10月，李某因使用的銀行卡不斷被銀行封控，又沒有新的銀行卡來源，就把洗錢的技術(shù)和手機等設(shè)備轉(zhuǎn)讓給徐某，并商定徐某按轉(zhuǎn)賬金額萬分之五的比例提成給他，作為報酬。

徐某交代，他是通過某境外聊天軟件，跟犯罪團伙進行聯(lián)絡(luò)，并根據(jù)他們的指令進行轉(zhuǎn)賬洗錢。

東明縣公安局反詐騙中心民警 陳存領(lǐng)：詐騙人員把騙來的錢，轉(zhuǎn)到徐某提供的銀行卡里，徐某再根據(jù)詐騙人員的要求，把錢打到指定的賬戶里，給警方設(shè)置物理屏障，干擾警方辦案。

徐某同時召集多名人員，指使他們利用租借和購買來的銀行卡四件套，為境外的犯罪團伙轉(zhuǎn)賬洗錢，每轉(zhuǎn)款10000元，就能獲得30元傭金。

東明縣公安局城關(guān)派出所副所長 崔家振：徐某在洗錢的過程中，有部分銀行卡因為流水異常，被銀行所封控，但是徐某沒有認識到自己是在犯罪，依然抱有僥幸的心理，去銀行將（非法轉(zhuǎn)賬的）銀行卡解凍，并將其中部分贓款取出。

據(jù)警方統(tǒng)計，短短2個多月的時間，以徐某為首的洗錢團伙非法盈利高達200多萬元。在掌握充足證據(jù)后，警方將犯罪嫌疑人李某及多名非法辦理、轉(zhuǎn)賣銀行卡四件套的涉案人員同時抓獲。

東明縣公安局反詐騙中心民警 陳存領(lǐng)：這個團伙核心成員共8人，涉卡人員40余人，涉及銀行卡80余張，流水超過10億元，這些錢絕大多數(shù)都流入了境外的電信詐騙組織。

目前，犯罪嫌疑人徐某、李某等14人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，被東明警方依法采取刑事強制措施。此案還在進一步深挖擴線中。