最高法司法大數(shù)據(jù)：廣東上海福建金融詐騙案件最多

4月3日，最高法中國司法大數(shù)據(jù)研究院發(fā)布《金融詐騙司法大數(shù)據(jù)專題報告》，報告顯示，近三年來中國金融詐騙發(fā)案量降幅明顯，金融詐騙案件收案量排名前三地區(qū)為廣東、上海和福建。金融詐騙類型最主要類型為信用卡詐騙，郵政儲蓄銀行信用卡涉案量最高，招行最低。

圖片來自最高法中國司法大數(shù)據(jù)研究院發(fā)布《金融詐騙司法大數(shù)據(jù)專題報告》。

哪里是金融詐騙高發(fā)地？

——廣東、上海、福建居前三

報告顯示，金融詐騙罪為《刑法》分則第三章第五節(jié)規(guī)定的類罪名，包括集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用證詐騙罪 、信用卡詐騙罪、有價證券詐騙罪、保險詐騙罪等八種具體罪名。

這份報告顯示，近三年來，金融詐騙發(fā)案量同比平均降幅超20%，具體來看，2016年全國法院新收金融詐騙一審案件近1.4萬件，2017年新收案件降至1.1萬余件，2018年新收案件僅為8400余件。

數(shù)據(jù)顯示，金融詐騙案件收案量排名前三地區(qū)為廣東(8.43%)、上海(6.64%)和福建(6.50%)。

報告稱，金融詐騙案件主要分布于東部地區(qū)，2015年東部地區(qū)收案量占全國案件總量的62.50%，2016年、2017年和2018年這一數(shù)據(jù)逐步下降至51.72%、50.12%和48.26%；

此外，中西部地區(qū)案件占比逐年上升。2018年全國各地案件均有下降，僅吉林、陜西、寧夏、西藏仍有不同幅度上升。

資料圖：銀行卡。 中新社記者 泱波 攝

金融詐騙主要類型有哪些？

——信用卡詐騙最多，集資詐騙防控壓力增大

信用卡詐騙罪為主要案件類型，在近三年金融詐騙案件總量中占比約78%。2016年至2018年，信用卡詐騙罪案件由1.2萬件下降至6000余件，在金融詐騙案件中占比由83.14%下降至72.19%，信用卡詐騙犯罪風(fēng)險整體呈收窄趨勢。

報告稱，近三年信用卡詐騙案件中，詐騙手段主要為惡意透支或超過規(guī)定期限透支，相關(guān)案件占比高達(dá)76.43%；可見，失信懲戒和額度管理工作應(yīng)適當(dāng)加強(qiáng)。此外，騙取或冒用他人信用卡類案件占比為20.41%，信用卡信息安全保護(hù)亦需加強(qiáng)。

除了信用卡詐騙，排名第二的集資詐騙罪連續(xù)兩年逆勢上升，收案量由2016年的1100余件上升至2018年的近1400件，增幅達(dá)27%，集資詐騙風(fēng)險防控壓力加大。貸款詐騙罪和金融憑證詐騙罪先降后升，2018年收案量同比分別增加9.06%和37.84%，變化趨勢需引起關(guān)注。

圖片來自最高法中國司法大數(shù)據(jù)研究院發(fā)布《金融詐騙司法大數(shù)據(jù)專題報告》。

信用卡詐騙涉訴銀行啥特征？

——郵政儲蓄銀行信用卡涉案量最高，招行最低

上述報告還顯示，近三年來，信用卡詐騙案件主要涉訴銀行為農(nóng)行(案件量占比22.32%)、工行(20.46%)和中行(15.91%)。

發(fā)卡量排名前五的工行、建行、招行、中行和農(nóng)行，其每萬張信用卡涉案量分別為0.35件、0.29件、0.11件、0.41件和0.64件，招行涉案風(fēng)險最低。

發(fā)卡量排名第10的郵儲銀行每萬張信用卡涉案0.83件，涉案風(fēng)險排名第一。

資料圖。

金融詐騙被告為哪些人？

——被告人以初、高中文化程度為主

金融詐騙的被告人群體有啥特征？報告顯示，金融詐騙犯罪中文化程度為初中、高中(或中專)的被告人占比38.55%、29.32%，二者總計超三分之二。

具有中等教育文憑公民每10萬人發(fā)案量為5.49人次，排名第一；其次為高等文化程度公民(4.23人次)和初中文化程度公民(2.89人次)。報告提出，可面向中等以上文化程度人群適度加大金融犯罪普法力度。