福州鼓樓宣判首起“套路貸”涉黑案件 涉案金額2500余萬(wàn)元

“無(wú)擔(dān)保小額貸款，手續(xù)簡(jiǎn)單立即放款”，看似條件誘人，卻讓借款人陷入環(huán)環(huán)相扣的還債“無(wú)底洞”。

掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)開(kāi)展以來(lái)，福州市鼓樓轄區(qū)首起“套路貸”涉黑案件于近日在鼓樓區(qū)人民法院進(jìn)行一審宣判，20名被告被判處相應(yīng)刑罰，其中被告人王某被處以有期徒刑25年。

01、抵押兩套房產(chǎn)才到手18.65萬(wàn)

2014年，王某、王某欽共同設(shè)立福州智聯(lián)財(cái)富投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱智聯(lián)財(cái)富公司），未經(jīng)主管部門(mén)批準(zhǔn)，以個(gè)人名義對(duì)外非法放貸，逐步固化了“套路貸”的犯罪模式。

之后，王某將王某欽從公司剔除，招募黃某舉作為公司總經(jīng)理，又招募林某斌、鄭某梅、吳某芳等人加入。至2017年4月，以被告人王某為首的黑社會(huì)性質(zhì)組織由此形成。

2016年1月，被害人謝某燕以房產(chǎn)作為抵押，向智聯(lián)財(cái)富公司借款20萬(wàn)元。智聯(lián)財(cái)富公司采取催促、蒙蔽的方式，讓謝某燕簽訂借款合同、房屋租賃合同、收條等格式化空白借款材料，并在被告人王某、黃某舉的安排下，由業(yè)務(wù)員陪同、帶領(lǐng)被害人辦理房產(chǎn)交易授權(quán)委托公證和房產(chǎn)抵押登記，騙取房產(chǎn)過(guò)戶處置權(quán)。

智聯(lián)財(cái)富公司扣除砍頭息、看點(diǎn)費(fèi)等費(fèi)用，實(shí)際支付給謝某燕18.65萬(wàn)元。被害人謝某燕共計(jì)還款10.9萬(wàn)元后無(wú)力還款。

2016年11月，智聯(lián)財(cái)富公司私自支付了謝某燕上述兩套房產(chǎn)的解押款133萬(wàn)余元，并將上述房產(chǎn)過(guò)戶至被告人王某杰名下。經(jīng)評(píng)估，案涉房產(chǎn)過(guò)戶時(shí)價(jià)值327萬(wàn)余元。該組織通過(guò)采取上述“套路貸”詐騙模式，騙取被害人謝某燕186萬(wàn)余元。

02、多名被害人被非法拘禁綁架

記者了解到，該案是鼓樓法院轄區(qū)內(nèi)首起“套路貸”涉黑案件，涉案金額高達(dá)2500余萬(wàn)元，案發(fā)后公安機(jī)關(guān)查扣的涉案車輛5輛，凍結(jié)銀行賬戶多達(dá)30個(gè)，查凍涉案房產(chǎn)38套。

該案共20名被告，其中被告人王某被處以有期徒刑25年，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)50萬(wàn)元、罰金96萬(wàn)元。其余19名被告也被判處相應(yīng)刑罰。

據(jù)悉，該犯罪組織以公司化模式管理，嚴(yán)格人員層級(jí)關(guān)系，于2014年至2018年間，通過(guò)長(zhǎng)期實(shí)施“套路貸”等一系列有組織的違法犯罪活動(dòng)，已實(shí)施詐騙犯罪106起，涉及金額2515萬(wàn)余元；

實(shí)施非法拘禁行為3起，綁架犯罪1起，尋釁滋事犯罪31起，造成多名被害人家無(wú)寧日甚至無(wú)家可歸、妻離子散；

實(shí)施非法侵入住宅犯罪6起，嚴(yán)重影響他人生活；實(shí)施騙取貸款犯罪6起，騙取銀行貸款680萬(wàn)元；

實(shí)施掩飾、隱瞞犯罪所得犯罪3起，價(jià)值382萬(wàn)余元；實(shí)施敲詐勒索犯罪6起。（記者 陳晉 見(jiàn)習(xí)記者 劉雨鳶通訊員 羅增湧 楊上群）