工商銀行聯(lián)合神州信息主導(dǎo)編制和發(fā)布《商業(yè)銀行分布式聯(lián)機(jī)交易系統(tǒng)技術(shù)規(guī)范》

近日，經(jīng)北京金融科技產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟第二屆理事會(huì)第四次會(huì)議審議通過(guò)，由神州信息和工商銀行聯(lián)合牽頭編制的《商業(yè)銀行分布式聯(lián)機(jī)交易系統(tǒng)技術(shù)規(guī)范》（T/BFIA 010—2022）正式發(fā)布。

指引金融業(yè)分布式架構(gòu)轉(zhuǎn)型，填補(bǔ)應(yīng)用類標(biāo)準(zhǔn)空白

該標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了商業(yè)銀行聯(lián)機(jī)交易系統(tǒng)中分布式技術(shù)覆蓋的范圍及具備的基礎(chǔ)功能，適用于商業(yè)銀行分布式聯(lián)機(jī)系統(tǒng)的建設(shè)，將為商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型在技術(shù)上提供明確指導(dǎo)，對(duì)加速行業(yè)的快速發(fā)展起到積極作用，同時(shí)填補(bǔ)了分布式技術(shù)在金融行業(yè)應(yīng)用類標(biāo)準(zhǔn)的空白。

該標(biāo)準(zhǔn)結(jié)合商業(yè)銀行的實(shí)際業(yè)務(wù)場(chǎng)景，確定了包括微服務(wù)平臺(tái)、分布式數(shù)據(jù)、分布式緩存訪問(wèn)、分布式消息訪問(wèn)、分布式調(diào)度及分布式事務(wù)六個(gè)維度的分布式技術(shù)規(guī)范。指引商業(yè)銀行在建設(shè)分布式聯(lián)機(jī)交易系統(tǒng)時(shí)考慮更加全面的分布式能力，并在每個(gè)細(xì)分領(lǐng)域根據(jù)金融場(chǎng)景的實(shí)際訴求提出有針對(duì)性的規(guī)范，以切實(shí)保證金融數(shù)據(jù)的安全及可落地性。

引領(lǐng)行業(yè)技術(shù)趨勢(shì)，深化金融科技賦能

工商銀行利用云計(jì)算、分布式等技術(shù)推動(dòng)金融服務(wù)創(chuàng)新，構(gòu)建了全分布式架構(gòu)的開放平臺(tái)核心銀行系統(tǒng)，并開展主機(jī)業(yè)務(wù)體系性下移，實(shí)現(xiàn)銀行核心系統(tǒng)由集中式向分布式架構(gòu)轉(zhuǎn)型，滿足大型銀行開放化、高并發(fā)、高頻次、大流量的金融級(jí)處理需求，為金融行業(yè)提供了成功實(shí)踐與良好示范。

在分布式技術(shù)研究和應(yīng)用領(lǐng)域，工商銀行始終引領(lǐng)行業(yè)趨勢(shì)。工商銀行早在2015年就啟動(dòng)了分布式技術(shù)研究建設(shè)工作，于2017年率先完成了技術(shù)體系的建設(shè)，2018年同業(yè)首家建設(shè)了技術(shù)領(lǐng)先、體系完備的分布式技術(shù)體系，實(shí)現(xiàn)大型商業(yè)銀行信息系統(tǒng)從傳統(tǒng)集中式架構(gòu)向全分布式轉(zhuǎn)型突破，全面支撐主機(jī)業(yè)務(wù)下移，為構(gòu)建開放平臺(tái)核心銀行系統(tǒng)打造了堅(jiān)實(shí)的技術(shù)底座，推動(dòng)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品為客戶提供全方位、多渠道、智能化、生活化的金融服務(wù)，賦能金融高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展。

目前，工商銀行分布式技術(shù)體系已推廣全行250余個(gè)關(guān)鍵應(yīng)用，累計(jì)部署容器超7萬(wàn)套，服務(wù)調(diào)用量峰值超140億次，日均處理消息請(qǐng)求超過(guò)2099億次，峰值 403萬(wàn)TPS，日均緩存訪問(wèn)量超460億筆，承載全行9億個(gè)人客戶、1千多萬(wàn)對(duì)公客戶、10億借記卡協(xié)議數(shù)據(jù)，日均支持2億次客戶信息訪問(wèn)、1.5億次借記卡協(xié)議更新和查詢和1.8億筆快捷支付交易，在歷年雙11、春節(jié)紅包、紀(jì)念幣預(yù)約等業(yè)務(wù)高峰時(shí)點(diǎn)運(yùn)行平穩(wěn)，經(jīng)受了大規(guī)模生產(chǎn)環(huán)境的實(shí)戰(zhàn)檢驗(yàn)，系統(tǒng)處理能力處于全球銀行業(yè)領(lǐng)先。

攻堅(jiān)克難，砥礪前行，再創(chuàng)佳績(jī)

在分布式架構(gòu)轉(zhuǎn)型過(guò)程中，工商銀行多次遇到業(yè)界技術(shù)難題及瓶頸，沒(méi)有可參考借鑒的方案，通過(guò)深入研究攻破一個(gè)個(gè)技術(shù)難關(guān)，不斷解決行業(yè)難題，共提出了10余項(xiàng)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)提案，累計(jì)申報(bào)國(guó)家發(fā)明專利300余項(xiàng)。同時(shí)，圍繞應(yīng)用分布式改造過(guò)程中的百余個(gè)共性問(wèn)題、難點(diǎn)領(lǐng)域形成金融級(jí)專項(xiàng)解決方案，獲得中國(guó)人民銀行2019年度銀行科技發(fā)展獎(jiǎng)一等獎(jiǎng)，助力全分布式架構(gòu)的開放生態(tài)銀行系統(tǒng)獲得中國(guó)人民銀行2020年度金融科技發(fā)展獎(jiǎng)特等獎(jiǎng)，為金融同業(yè)提供了最佳實(shí)踐指導(dǎo)。

結(jié)合多年在分布式轉(zhuǎn)型中積累的大規(guī)模實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，工商銀行形成了成熟的分布式服務(wù)、分布式事務(wù)、分布式消息、分布式數(shù)據(jù)庫(kù)等關(guān)鍵技術(shù)的金融級(jí)解決方案，為業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供可靠高效的網(wǎng)絡(luò)通信、數(shù)據(jù)庫(kù)存儲(chǔ)服務(wù)、事務(wù)一致性、熱點(diǎn)數(shù)據(jù)處理等支撐能力。聚焦金融機(jī)構(gòu)全面向開放架構(gòu)轉(zhuǎn)型，積極探索金融科技融合創(chuàng)新模式，工商銀行與神州信息共同主導(dǎo)，聯(lián)合人行清算總中心、多家商業(yè)銀行以及金融科技企業(yè)等近30家機(jī)構(gòu)，共同編制了《商業(yè)銀行分布式聯(lián)機(jī)交易系統(tǒng)技術(shù)規(guī)范》。

未來(lái)，工商銀行將持續(xù)推進(jìn)分布式架構(gòu)技術(shù)演進(jìn)，實(shí)現(xiàn)分布式技術(shù)與云原生的高度融合，深挖分布式技術(shù)在智能研發(fā)、生產(chǎn)運(yùn)維、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等各領(lǐng)域的應(yīng)用價(jià)值，始終踐行高水平科技自立自強(qiáng)策略，全力以赴打造數(shù)字工行，建立核心業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和開放式生態(tài)系統(tǒng)并行驅(qū)動(dòng)、金融與科技高度融合的全新生態(tài)體系，打造引領(lǐng)行業(yè)變革的新標(biāo)桿。