郵儲銀行莆田市分行：郵銀聯(lián)動警銀協(xié)同，攔截涉詐資金守好“錢袋子”

當前，隨著科技時代的飛速發(fā)展，電信網絡詐騙手段層出不窮，嚴重威脅著人民群眾的財產安全，金融機構在防范電信詐騙中的重要作用日益凸顯。近日，郵儲銀行莆田市分行成功堵截一起可疑取現(xiàn)案件，有效防范化解金融風險，為守護客戶資金安全筑起一道堅實的防線。

客戶柯某某于11月6日早上8點半左右在營業(yè)廳徘徊，多次詢問工作人員營業(yè)時間，9點工作人員告知她可以辦理業(yè)務，客戶說要等賬戶的錢款到賬。10點23分，客戶來到窗口辦理業(yè)務，向柜員說要取現(xiàn)49600元。柜員在查看賬戶流水時發(fā)現(xiàn)49600元為當日剛剛匯進來的款項，隨后在窗口向客戶詢問該筆款項來源以及與匯款人的關系，客戶表示該筆資金來源為親戚還錢給她，進一步詢問具體細節(jié)客戶沒有作答。

柜員將此情況立即上報營業(yè)主管，營業(yè)主管敏銳意識到該筆款項可能存在異常，立即上報給市公司、市分行及荔城區(qū)反詐中心，郵銀聯(lián)動警銀協(xié)同進行審查。經荔城區(qū)反詐中心警官審查后發(fā)現(xiàn)該筆款項存在重大涉詐嫌疑，反詐中心立即出警至營業(yè)網點，經過現(xiàn)場詢問發(fā)現(xiàn)客戶被以“國家扶貧”項目刷流水做任務為由，誘導至柜面取現(xiàn)49600元。匯款人因遭遇冒充子女報名補習班騙局，向本地卡主柯某某匯款49600元。反詐中心立即對取現(xiàn)卡做緊急止付，成功阻止受騙資金外流。