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近幾年來(lái)光大銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)持續(xù)向好,市場(chǎng)影響力不斷提升,在2020年7月1日英國(guó)《銀行家》“全球銀行1000強(qiáng)”最新榜單中,光大銀行排名提升至第35位,較去年上升4個(gè)位次。圍繞“打造一流財(cái)富管理銀行”的戰(zhàn)略愿景,光大銀行以敏捷、科技、生態(tài)為核心不斷推動(dòng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新。光大銀行私人銀行在數(shù)字化產(chǎn)品創(chuàng)新、生態(tài)場(chǎng)景融合、線上化客戶體驗(yàn)提升等方面不斷突破,讓智能、便捷的陽(yáng)光服務(wù)深入人心,為客戶打造具有溫度的智慧私行。

光大銀行私人銀行業(yè)務(wù)從2011年發(fā)展至今,私行客戶規(guī)模不斷壯大、管理客戶資產(chǎn)穩(wěn)步增長(zhǎng)。截至2020年6月末,光大銀行私行客戶數(shù)突破3.67萬(wàn)人,較2011年增長(zhǎng)了5倍;管理私行客戶資產(chǎn)從483億元(2011年末)提升至4268億元,增長(zhǎng)了8.8倍。

數(shù)字增長(zhǎng)的背后離不開(kāi)金融科技創(chuàng)新力量的支持。2020年光大私人銀行依托“123+N”的數(shù)字光大體系,在總行成立私人銀行一級(jí)部后,以實(shí)現(xiàn)私行業(yè)務(wù)“線上化、數(shù)字化及智能化”為核心,利用大數(shù)據(jù)、人工智能等金融科技技術(shù),推出了掌薪寶、養(yǎng)老生態(tài)圈、財(cái)富AI+等智慧名品,優(yōu)化客戶的財(cái)富管理體驗(yàn)。

自2004年推出國(guó)內(nèi)首款人民幣銀行理財(cái)產(chǎn)品以來(lái),光大銀行陽(yáng)光理財(cái)業(yè)務(wù)始終堅(jiān)持“為客戶創(chuàng)造價(jià)值”的理念,不斷推陳出新,形成了豐富完整的金融產(chǎn)品體系。2020年5月,光大銀行創(chuàng)新推出“掌薪寶”現(xiàn)金管理工具。“掌薪寶”作為針對(duì)投資者閑散資金保值增值需求推出的先進(jìn)管理投資平臺(tái),整合了貨幣基金、自營(yíng)理財(cái)和中短債基金三類產(chǎn)品。截至2020年7月末,該平臺(tái)累計(jì)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品銷量6128.9億元,通過(guò)多產(chǎn)品同時(shí)購(gòu)買(mǎi)、T+0實(shí)時(shí)到賬等創(chuàng)新功能的支持,真正做到了“閑錢(qián)理財(cái),隨用隨取”,為客戶打造出一站式余額理財(cái)解決方案。

同時(shí),光大銀行私人銀行在發(fā)展過(guò)程中積極踐行社會(huì)責(zé)任,關(guān)注客戶健康養(yǎng)老需求,在生態(tài)場(chǎng)景+金融融合方面亦實(shí)現(xiàn)了新的突破。2020年5月,針對(duì)當(dāng)前需求集中的養(yǎng)老場(chǎng)景,光大銀行私人銀行業(yè)內(nèi)首創(chuàng)推出了“頤享陽(yáng)光·健康養(yǎng)老生態(tài)圈”服務(wù)。通過(guò)協(xié)同數(shù)十家機(jī)構(gòu),交互12大系統(tǒng),構(gòu)建7大場(chǎng)景,一站式滿足客戶醫(yī)療健康、養(yǎng)老社區(qū)、投資理財(cái)、資金融通、旅游出行、生活繳費(fèi)等多樣化需求,為客戶的養(yǎng)老生活帶來(lái)便捷。截至2020年8月中旬,光大私行養(yǎng)老生態(tài)圈訪問(wèn)量突破4.6萬(wàn)人次,訪客量突破3.5萬(wàn)人。

“智能時(shí)代、體驗(yàn)為王”,當(dāng)前光大銀行三大APP月度活躍客戶已突破2000萬(wàn)。為了進(jìn)一步為提高理財(cái)產(chǎn)品銷售能力,優(yōu)化客戶線上交易體驗(yàn),光大銀行私人銀行部創(chuàng)新推出了財(cái)富AI+項(xiàng)目,通過(guò)人工智能技術(shù)生成產(chǎn)品AI講解視頻,幫助客戶了解產(chǎn)品重點(diǎn)、把握理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)。下階段還將陸續(xù)推出AI智能視訊和AI資料審核功能,客戶可在線完成生物識(shí)別,并同虛擬數(shù)字人進(jìn)行實(shí)時(shí)視頻交流;同時(shí)客戶可自主上傳材料在線完成AI合格投資者認(rèn)定,秒級(jí)獲知審核結(jié)果。通過(guò)人工智能技術(shù)在財(cái)富管理業(yè)務(wù)的應(yīng)用,為客戶打造一站式智能化線上交易體驗(yàn),讓理財(cái)更簡(jiǎn)單,讓服務(wù)更溫暖。

為提升投資顧問(wèn)、理財(cái)隊(duì)伍的專業(yè)化服務(wù)水平,光大銀行私人銀行還創(chuàng)新性采用智能培訓(xùn)賦能營(yíng)銷人員標(biāo)準(zhǔn)化能力打造。通過(guò)借助人工智能技術(shù)+私行培訓(xùn)資源,采用AI技術(shù)模擬真實(shí)用戶與業(yè)務(wù)人員實(shí)時(shí)對(duì)話,還原營(yíng)銷場(chǎng)景,幫助業(yè)務(wù)人員快速掌握業(yè)務(wù)知識(shí),更好地服務(wù)私行客群,提升客戶體驗(yàn)。

除此以外,光大銀行私人銀行通過(guò)舉辦家族辦公室法稅系列線上講座,服務(wù)企業(yè)主,覆蓋客戶近萬(wàn)人次;同時(shí),積極開(kāi)拓創(chuàng)新,依托敏捷化營(yíng)銷工具“數(shù)字名片”,優(yōu)化客戶便利體驗(yàn),累計(jì)觸達(dá)15萬(wàn)人次;通過(guò)約40場(chǎng)線上直播進(jìn)行投資者教育,覆蓋13萬(wàn)人次。

未來(lái)已來(lái),光大銀行私人銀行將繼續(xù)通過(guò)“金融+科技”的充分融合,以客戶為中心,賦能私行業(yè)務(wù)不斷完善線上化、實(shí)現(xiàn)數(shù)字化并在應(yīng)用領(lǐng)域突破智能化。力爭(zhēng)在未來(lái)三年內(nèi)打造業(yè)務(wù)內(nèi)領(lǐng)先的數(shù)字私行、移動(dòng)私行,為客戶提供更加豐富精彩的服務(wù)體驗(yàn)。

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