中資銀行“走出去”提速 光大銀行“三步走” 立體布局國際化

 隨著越來越多的中資企業(yè)走出國門，海外金融服務(wù)的需求也隨之上升。同時，在人民幣國際化的背景下，中資銀行也加快了海外布局步伐，提升服務(wù)全球化能力。

機構(gòu)“走出去”只是中資銀行海外布局的一步，除此之外，還要布局業(yè)務(wù)“走出去”、追求影響力“走出去”，以更好地為中資企業(yè)出海提供強大的金融支持。

據(jù)了解，隨著“一帶一路”倡議的落地和金融“走出去”的指引，光大集團將“建設(shè)具有全球競爭力的世界一流金融控股集團”作為目標(biāo)，光大銀行跟隨集團國際化的戰(zhàn)略部署，不斷加強境外機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營和管理，優(yōu)化調(diào)整境外機構(gòu)布局，積極穩(wěn)妥推進國際化發(fā)展步伐。自2013年至今，該行先后建立了香港分行、光銀國際、首爾分行、光銀歐洲、盧森堡分行、悉尼分行等。

穩(wěn)妥推進境外布局

2018年10月、12月，中國銀保監(jiān)會、澳大利亞審慎監(jiān)管局APRA分別正式批準(zhǔn)光大銀行設(shè)立悉尼分行的籌建申請。2019年2月25日，悉尼分行正式開業(yè)。這是光大銀行踐行“走出去”戰(zhàn)略，積極拓展南半球機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)布局的重大突破。

光大銀行境外機構(gòu)建設(shè)起步時間雖然較晚，但隨著國家服務(wù)中國企業(yè)“走出去”及“一帶一路”倡議的逐步落地，光大銀行自2013年起，積極布局海外機構(gòu)版圖。2013年光大銀行成立香港分行。2015年光大銀行開始實施《中國光大銀行海外機構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略》，正式開啟了境外機構(gòu)布局的全新歷程。從2015年起，光大銀行以亞、美、歐等重點地區(qū)為支點，加快了境外機構(gòu)建設(shè)步伐，2016年建成首爾分行及光銀國際（香港），2017年建成光銀歐洲（盧森堡）及盧森堡分行。

從經(jīng)營情況看，光大銀行香港、首爾分行、光銀國際等機構(gòu)均在成立后一年實現(xiàn)盈利，總體經(jīng)營效益良好，且在合規(guī)管理方面也交出了滿意的答卷，獲得監(jiān)管機構(gòu)的肯定。在機構(gòu)“走出去”的同時，光大銀行境外經(jīng)營管理能力穩(wěn)步提升，各境外機構(gòu)在經(jīng)營業(yè)績、風(fēng)險合規(guī)管理方面表現(xiàn)穩(wěn)健，在總體布局、籌建模式、治理架構(gòu)、申設(shè)速度及可比效益等方面具備領(lǐng)先優(yōu)勢，躍身成為境外機構(gòu)建設(shè)方面的新銳力量。

今年1月，銀保監(jiān)會方面表示，近年來中資商業(yè)銀行積極服務(wù)中資企業(yè)“走出去”，加快打造“一帶一路”金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，跨境綜合金融服務(wù)能力不斷提升。隨著國際化的深入推進，中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)經(jīng)營地域逐漸擴大，產(chǎn)品、服務(wù)和合作模式方面不斷創(chuàng)新，對機構(gòu)合規(guī)管理提出了更高要求。

談及光大銀行在境外建設(shè)機構(gòu)的經(jīng)驗時，光大銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行在同業(yè)中創(chuàng)造性地開辟了“交鑰匙”的工程模式，即由總行牽頭各項申設(shè)、籌備工作，統(tǒng)一協(xié)調(diào)總行各部門及籌備組，直接負(fù)責(zé)與境內(nèi)外監(jiān)管機構(gòu)的溝通協(xié)商，全方位、全流程地推進申設(shè)籌備所有工作，直至機構(gòu)試運營開業(yè)。據(jù)悉，通過這種管理體制的創(chuàng)新，提高了光大銀行境外機構(gòu)籌建工作的運作效率，也得到了境內(nèi)外監(jiān)管機構(gòu)的肯定與認(rèn)可。

從系統(tǒng)開發(fā)、建章立制到人才儲備與培養(yǎng)、合規(guī)與風(fēng)險管理方面，光大銀行已形成一套可以復(fù)制推廣的境外機構(gòu)申設(shè)、管理及運行機制，境外機構(gòu)綜合治理架構(gòu)也不斷完善，為光大銀行境外業(yè)務(wù)長遠(yuǎn)規(guī)劃及合規(guī)運營奠定了基礎(chǔ)。

2018年12月12日，“2018•中國企業(yè)海外形象高峰論壇”在京舉行，光大銀行憑借近年來在境外機構(gòu)建設(shè)方面的亮眼表現(xiàn)，榮獲“2018年度中國企業(yè)海外形象建設(shè)•新銳獎”。

從機構(gòu)“走出去”到影響力“走出去”

機構(gòu)“走出去”只是光大銀行海外布局的一步。在此之前，業(yè)務(wù)“走出去”是光大銀行探路海外的第一步。光大銀行以開放的形式接受國際通行或主流游戲規(guī)則，通過開展國際結(jié)算、參與國際銀團貸款等相關(guān)業(yè)務(wù)，將境內(nèi)與境外服務(wù)延伸相結(jié)合，為境內(nèi)外客戶打造全球化交易服務(wù)平臺。

2018年光大銀行貿(mào)易金融突出“做客戶的財富管理者”的服務(wù)目標(biāo)，通過“陽光供應(yīng)鏈”產(chǎn)品創(chuàng)新、名品精細(xì)化管理、系列品牌發(fā)布會等有力措施，打造貿(mào)易融資、供應(yīng)鏈融資、支付結(jié)算、現(xiàn)金管理等交易型重點業(yè)務(wù)，推動在線“陽光供應(yīng)鏈”業(yè)務(wù)發(fā)展，全面提升財富管理內(nèi)力。目前，光大銀行已初步形成集表內(nèi)外、本外幣、結(jié)算融資、利率匯率、區(qū)（自貿(mào)區(qū)）內(nèi)外、境內(nèi)外、線上線下等于一體的綜合性貿(mào)易金融業(yè)務(wù)平臺及服務(wù)體系。

同時，借助海外機構(gòu)布局，光大銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，由總行統(tǒng)一搭臺、推動內(nèi)外聯(lián)動的境外機構(gòu)管理模式，有效促進了光大銀行境外機構(gòu)的經(jīng)營發(fā)展。

以光大銀行香港分行為例，2018年香港分行進一步加強總分支、境內(nèi)外、境外外、集團內(nèi)的全面聯(lián)動，探索跨境聯(lián)動新模式，成功為北京汽車股份有限公司（“北汽股份”）提供“一站式”跨境金融服務(wù)。為落實這一金融服務(wù)方案，光大銀行聯(lián)動了總行、北京分行、北京順義支行、香港分行和光銀國際，涵蓋了并購貸款、境外發(fā)債、外匯交易和投行業(yè)務(wù)衍生存款等業(yè)務(wù)，運用“商行+投行”經(jīng)營模式，橫向聯(lián)通信貸、投行、資金等業(yè)務(wù)，綜合運用多種投融資渠道和手段，幫助內(nèi)地企業(yè)與國際市場順利對接，實現(xiàn)了優(yōu)化財務(wù)報表、盤活優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)、擴大市場規(guī)模、提高市場競爭力并有效管理海外業(yè)務(wù)風(fēng)險等戰(zhàn)略目標(biāo)，助推中資企業(yè)“走出去”。

機構(gòu)“走出去”讓光大銀行進一步完善跨時區(qū)的物理網(wǎng)絡(luò)布局，穩(wěn)步進入全球市場，積極參與國際市場運作，助推光大集團國際化發(fā)展。

對光大銀行而言，下一步是影響力“走出去”。通過業(yè)務(wù)“走出去”、機構(gòu)“走出去”、影響力“走出去”的“三步走”目標(biāo)，光大銀行將搭建、完善境內(nèi)外一體化的服務(wù)平臺，助力國家“一帶一路”倡議，支持中國企業(yè)“走出去”，為國內(nèi)企業(yè)參加全球價值鏈競爭提供有力的融資支持；同時，光大銀行還將始終將合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險管控放在首位，身體力行，力爭成為中國銀行業(yè)海外健康經(jīng)營的典范。