郵儲銀行龍巖市分行關(guān)于出租出售銀行卡的風險提示

近年來，很多不明真相的學生、村民，在被開卡中介忽悠后，不惜犧牲自己的信用辦理銀行卡進行販賣，最后受到法律懲處或者信用懲戒，讓人痛心。

日常生活中，大家也許都看到或者收到過關(guān)于“收購銀行卡”、“出租出借銀行卡”的各種信息。那么，這些人拿到銀行卡是要干什么呢？

一、被收購的銀行卡都拿去做了什么？

主要被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子實施詐騙犯罪活動或洗錢犯罪團伙洗錢，通過這些銀行卡，將被騙的資金通過多次多級轉(zhuǎn)賬進行漂白，直至警方無法追查資金流向，這種行為觸犯了幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。

二、非法出租、出售銀行卡可能承擔的嚴重后果

1.信用懲戒

人民銀行將相關(guān)信息移送金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，違法違規(guī)記錄到個人征信報告，將在一定時間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請。

2.限制辦理業(yè)務(wù)

5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個人銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)。也就是說，相關(guān)單位和個人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機存取款，不能使用網(wǎng)銀、手機銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購物，不能通過購物網(wǎng)站快捷支付，不能注冊支付寶賬戶，不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包和掃碼付款。懲戒期滿，銀行和支付機構(gòu)也會加大開戶審核力度。

3.法律處分

非法買賣個人銀行賬戶，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機關(guān)證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至詐騙罪，給個人帶來牢獄之災(zāi)。

三、風險提示

出租、出售、出借個人銀行賬戶，都屬于違法行為，把自己的卡提供給犯罪分子使用，就是犯罪分子的“幫兇”，同樣要承擔法律責任。不論何種情況，在面對不法分子提出租借、收購手機卡、銀行卡和支付賬號等要求時，一定要保持清醒頭腦，明辨是非不為所動，千萬不要以身試法，尤其是受騙群體，法律不會因為你是受騙者而減輕懲罰。