一季度福建省金融業(yè)穩(wěn)定運行 地區(qū)社會融資規(guī)模快速增長

新聞發(fā)布會現(xiàn)場

海峽網(wǎng)金融頻道訊   4月28日，人民銀行福州中心支行召開“2022年一季度福建省金融運行情況”新聞發(fā)布會，會上介紹了福建省金融系統(tǒng)助力福建高質(zhì)量發(fā)展超越，強化對國民經(jīng)濟(jì)重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持、全力抗擊疫情為市場主體紓困解難的情況，并回答了媒體關(guān)注的問題。

2022年是黨的二十大召開之年，是“十四五”規(guī)劃實施的關(guān)鍵一年，做好今年金融工作具有十分重要的意義。今年以來，人民銀行福州中心支行、外匯局福建省分局堅持穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn)的工作總基調(diào)，在人民銀行總行和福建省委省政府的領(lǐng)導(dǎo)下，積極貫徹落實穩(wěn)健貨幣政策，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對國民經(jīng)濟(jì)重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度，全力抗擊疫情為市場主體紓困解難。

人民銀行福州中支黨委委員、副行長江濤介紹了2022年一季度福建省金融運行的主要情況，內(nèi)容主要分為三大部分：

一、堅持穩(wěn)增長防風(fēng)險，推動金融助力福建高質(zhì)量發(fā)展超越

整體來看，一季度我省金融業(yè)穩(wěn)健運行，地區(qū)社會融資規(guī)?？焖僭鲩L，信貸總量在去年高基數(shù)背景下，仍然實現(xiàn)高增長，穩(wěn)增長與防風(fēng)險得到有效統(tǒng)籌。

3月末，福建省社會融資規(guī)模比年初增加5081.49億元，季度增量首次突破5000億元關(guān)口，同比多增1375.62億元；本外幣各項貸款余額首次突破7萬億元，達(dá)7.07萬億元，同比增長13.4%，為近七年同期次高，增速居全國第5位，比全國平均增速高2.3個百分點；本外幣各項存款余額6.72萬億元，同比增長13.2%，創(chuàng)近九年同期新高，增速居全國第4位，比全國平均增速高3.3個百分點；全省企業(yè)不良貸款率為1.2%，比去年同期低0.04個百分點，其中，小微型企業(yè)不良貸款率僅為0.8%，比去年同期低0.4個百分點。 

二、聚焦“急難愁盼”，強化對國民經(jīng)濟(jì)重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度

（一）精準(zhǔn)實施貨幣政策，充分發(fā)揮貨幣政策工具總量和結(jié)構(gòu)雙重功能。落實人民銀行總行2021年12月降準(zhǔn)政策，直接釋放全省金融機(jī)構(gòu)資金約283億元，且每年可直接節(jié)約相關(guān)金融機(jī)構(gòu)資金成本約3.8億元。優(yōu)化普惠性再貸款再貼現(xiàn)存量額度的分布，向人民銀行總行爭取新增福建省再貸款額度93.5億元、再貼現(xiàn)額度32億元，穩(wěn)妥接續(xù)實施普惠小微貸款支持工具，引導(dǎo)并激勵金融機(jī)構(gòu)加大對涉農(nóng)、小微、民營等重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度。一季度末，全省再貸款再貼現(xiàn)余額992.66億元，同比增長49.4%，其中再貼現(xiàn)余額中涉農(nóng)、小微、民營三類票據(jù)占比達(dá)96.2%。

（二）提升直接融資服務(wù)能力，拓寬市場主體融資渠道。通過人民銀行福州中心支行微信公眾號、聯(lián)合省內(nèi)地市中支宣傳推介債務(wù)融資工具產(chǎn)品，傳導(dǎo)交易商協(xié)會管理舉措，引導(dǎo)主承銷銀行做好企業(yè)發(fā)債服務(wù)。一季度全省共有60家企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具948.91億元，同比增加16.34億元，加權(quán)平均利率為3%，約為企業(yè)節(jié)約融資成本10.47億元。此外，支持省內(nèi)法人銀行發(fā)行金融債券712億元，補充資本金和拓寬資金來源，提高信貸投放能力。其中小微金融債20億元、房地產(chǎn)并購金融債100億元、資本補充債券292億元、普通金融債300億元。

（三）優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，貨幣信貸政策與產(chǎn)業(yè)、財政、監(jiān)管政策協(xié)調(diào)聯(lián)動穩(wěn)增長。聯(lián)合福建省金融監(jiān)管局、福建省財政廳等部門制定關(guān)于金融支持福建經(jīng)濟(jì)開好局的一系列政策措施，在各項政策的共同推動下，全省信貸結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，一季度末，制造業(yè)貸款余額7347.79億元，同比增長13.87%；涉農(nóng)貸款余額16757.03億元，同比增長7.51%；普惠小微貸款余額10164.37億元，同比增長22.74%。一是持續(xù)推動投放“技改專項貸”，重點支持省級企業(yè)技術(shù)改造項目，合作銀行已擴(kuò)大至22家，一季度，新增簽約24項、金額48.42億元；新增投放26項、金額18.21億元，新增投放金額已超過去年全年的50%。二是引導(dǎo)加大“科技貸”投放，支持科技型小微企業(yè)發(fā)展，一季度，相關(guān)金融機(jī)構(gòu)累計為134家科技型小微企業(yè)發(fā)放“科技貸”175筆、金額6.71億元，加權(quán)平均利率4.69%，比2021年下降3個基點。三是推動“鄉(xiāng)村振興貸”落地，重點支持符合條件的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)民合作社、家庭農(nóng)場等中小微農(nóng)業(yè)企業(yè)，通過梳理白名單、金服云平臺線上對接、加大政策宣傳等方式推動投放，截至4月中旬，已投放貸款1.57億元。四是在全省各縣（市、區(qū)）全面開展“一縣一品 貸動‘閩’生”專項行動，截至目前，全省已申報62個項目、通過媒體平臺開展宣傳120余場（次）。

（四）引導(dǎo)企業(yè)加強匯率風(fēng)險管理，助力企業(yè)有效抵御外部風(fēng)險沖擊。聯(lián)合福建省商務(wù)廳、福建省財政廳等部門積極支持企業(yè)開展匯率風(fēng)險管理，在泉州石獅創(chuàng)新設(shè)立“匯率避險公共保證金池”，為中小微外貿(mào)企業(yè)匯率避險提供保證金支持；圍繞中小微企業(yè)外匯套期保值擴(kuò)面、增量、降費的目標(biāo)，在全轄組織開展中小微企業(yè)匯率避險首辦拓戶專項行動，指導(dǎo)具備衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格的銀行機(jī)構(gòu)將中小微企業(yè)尤其是從未辦理過外匯套期保值的企業(yè)為服務(wù)重點，引導(dǎo)中小微企業(yè)樹立匯率風(fēng)險中性理念，廣泛運用匯率避險工具。一季度，全轄商業(yè)銀行（不含廈門）外匯衍生產(chǎn)品簽約78.59億美元，較上年同期增長30%；簽約率24.31%，高出上年同期6.1個百分點；為2715家企業(yè)開展匯率避險面對面輔導(dǎo)，推動899家企業(yè)辦理外匯衍生業(yè)務(wù)，其中首辦戶201家、占比22%；累計為中小微企業(yè)減免衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)費2687.25萬元，其中，減免首辦戶業(yè)務(wù)費334.49萬元。

（五）關(guān)注農(nóng)村農(nóng)民，積極拓寬居民理財增收渠道。高度重視儲蓄國債管理工作，注重發(fā)揮儲蓄國債作為居民理財投資工具的重要作用，重點加大儲蓄國債服務(wù)“三農(nóng)”工作力度。推動農(nóng)村普惠金融服務(wù)點實現(xiàn)購買國債功能、協(xié)調(diào)承銷機(jī)構(gòu)實現(xiàn)國債全省異地通兌、指導(dǎo)郵儲銀行等商業(yè)銀行優(yōu)化鄉(xiāng)鎮(zhèn)購債服務(wù)，持續(xù)提升城鄉(xiāng)購債便利度。一季度，指導(dǎo)省內(nèi)儲蓄國債承銷機(jī)構(gòu)，通過手機(jī)銀行、“國債驛站”等線上線下相結(jié)合方式，在鄉(xiāng)鎮(zhèn)地區(qū)廣泛開展國債宣傳和服務(wù)，大力推進(jìn)“國債下鄉(xiāng)”，組織承銷機(jī)構(gòu)有序開展2期儲蓄國債（憑證式）發(fā)行工作，累計銷售國債3.62億元，同比增長14.07%。4月10日-19日，2期儲蓄國債（電子式）發(fā)行良好，鄉(xiāng)鎮(zhèn)國債銷量同比增長48.18%，進(jìn)一步拓寬農(nóng)村居民理財增收渠道。 

三、積極應(yīng)對疫情影響，全力為市場主體紓困解難

（一）全面準(zhǔn)確傳導(dǎo)兩項直達(dá)工具接續(xù)轉(zhuǎn)換政策，確保政策落實落細(xì)。2020年6月至2021年底人民銀行兩項直達(dá)工具的實施，有效減輕了小微企業(yè)階段性還本付息壓力，緩解了小微企業(yè)融資難問題。為繼續(xù)加大金融支持普惠小微企業(yè)力度，人民銀行總行決定自2022年起，將普惠小微企業(yè)貸款延期支持工具轉(zhuǎn)換為普惠小微貸款支持工具，把普惠小微企業(yè)信用貸款支持計劃納入支農(nóng)支小再貸款管理。人民銀行福州中心支行及時傳導(dǎo)政策，積極發(fā)揮好普惠小微貸款支持工具不需要抵押品、直接提供激勵資金的積極作用，鼓勵引導(dǎo)地方法人金融機(jī)構(gòu)持續(xù)增加普惠小微貸款。截至目前，全省已審核通過84家地方法人金融機(jī)構(gòu)的激勵資金申請。

（二）運用市場化方式，推動貸款利率持續(xù)下降。2021年以來，一年期和五年期LPR分別下降了15個和5個基點，人民銀行福州中心支行積極推動銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)一步疏通內(nèi)部利率傳導(dǎo)機(jī)制，充分發(fā)揮LPR改革推動作用，促進(jìn)降低企業(yè)貸款利率。一季度，全省人民幣貸款加權(quán)平均利率4.95%，同比下降22個基點；對企業(yè)貸款利率4.10%，同比下降22個基點，利率水平保持低位運行。

（三）實施第五、六期中小微紓困增產(chǎn)增效專項資金貸款，切實紓解中小微企業(yè)困難。在聯(lián)合省財政廳等部門實施前四期、合計400億元的中小微企業(yè)紓困專項資金貸款的基礎(chǔ)上，繼續(xù)推出第五、第六期紓困貸款，傾斜支持批發(fā)零售、住宿餐飲、商貿(mào)外貿(mào)、文化旅游等多個行業(yè)的中小企業(yè)。一季度末，第五期紓困貸款已全部發(fā)放完畢，金額合計113.26億元，加權(quán)平均利率3.20%，支持企業(yè)4444家；截至4月10日，第六期紓困貸款已發(fā)放758筆、金額20.18億元，其中支持泉州等重點區(qū)域貸款97筆、金額3.95億元。

（四）出臺專項紓困政策助力泉州、寧德等地應(yīng)對疫情影響加快恢復(fù)發(fā)展。在前述總額100億元的第六期福建省中小微企業(yè)紓困增產(chǎn)增效專項資金貸款政策中，對泉州單列35億元額度；在總額50億元的制造業(yè)中小微企業(yè)貼息貸款政策中，對泉州單列20億元額度。鼓勵金融機(jī)構(gòu)對泉州、寧德等地單列信貸額度計劃、實施差異化的績效考核辦法，優(yōu)先對泉州、寧德中小微企業(yè)辦理無還本續(xù)貸業(yè)務(wù)，不得盲目抽貸、斷貸、壓貸。增加泉州、寧德再貸款再貼現(xiàn)額度，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對泉州、寧德等地受疫情影響較大企業(yè)、行業(yè)的信貸支持力度。4月27日，人民銀行福州中心支行還聯(lián)合泉州市政府召開金融支持泉州復(fù)工復(fù)產(chǎn)專場政銀企對接現(xiàn)場會，組織12家省級金融機(jī)構(gòu)對泉州市65個具體項目達(dá)成初步融資意向，金額合計396.04億元。

（五）暢通預(yù)算執(zhí)行，確保防疫資金撥付安全高效。作為政府預(yù)算執(zhí)行的重要環(huán)節(jié)，及時準(zhǔn)確辦理國庫收支業(yè)務(wù)，一季度省內(nèi)各級國庫辦理預(yù)算收支業(yè)務(wù)1985萬筆、金額13471.47億元。面對省內(nèi)本土疫情防控的嚴(yán)峻形勢，國家金庫福建省分庫第一時間啟動應(yīng)急響應(yīng)，及時開辟資金劃撥“綠色通道”，做到“7×24小時”值班值守，各級國庫累計撥付8.61億元緊急防疫資金，為打贏疫情防控攻堅戰(zhàn)提供堅實可靠的資金支持。

（六）積極落實退稅減稅政策，著力優(yōu)化地方營商環(huán)境。國庫部門是國家財稅政策落地的“最后一環(huán)”。3至6月是我國納稅人辦理個稅匯算退稅的時間窗口，3月尤其是匯算清繳工作的高峰期。全省國庫堅持以民為先，精簡優(yōu)化退庫流程，確保退稅業(yè)務(wù)“快辦速辦”。一季度，各級國庫累計辦理個稅退稅155萬筆、金額12.19億元，及時足額釋放政策紅利。同時，積極貫徹落實涉及小微企業(yè)、個體工商戶等市場主體的減稅降費政策，各級國庫累計辦理減稅降費退稅業(yè)務(wù)56.40億元，助力惠企紓困，優(yōu)化地方營商環(huán)境。

（七）推動跨境金融服務(wù)平臺試點工作擴(kuò)面提質(zhì)增效，助力中小微企業(yè)和民營企業(yè)更好開展跨境貿(mào)易和投融資活動。福建省作為全國首批參與跨境金融服務(wù)平臺試點的省份，自2019年3月以來，已上線“出口應(yīng)收賬款融資”“企業(yè)跨境信用信息授權(quán)查證”“出口信保保單融資”等3個融資類場景和“服務(wù)貿(mào)易稅務(wù)備案信息銀行核驗”“資本項目收入支付便利化真實性審核”等2個外匯政策便利化類場景。一季度，全轄商業(yè)銀行（不含廈門）通過該平臺為135家企業(yè)辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)798筆、金額4.48億美元，服務(wù)企業(yè)數(shù)較上年同期增長23.85%、金額較上年同期增長52.96%，列全國第9；融資金額較疫情前增長123.63%，中小微企業(yè)融資筆數(shù)占比超八成。

（八）組織省級自律機(jī)制發(fā)起跨境金融產(chǎn)品服務(wù)“碼”上行動，確保銀行跨境金融服務(wù)在疫情防控期間高效直達(dá)市場主體。指導(dǎo)福建省外匯與跨境人民幣業(yè)務(wù)自律機(jī)制開展跨境金融產(chǎn)品服務(wù)“碼”上行動，組織轄內(nèi)34家商業(yè)銀行梳理涵蓋結(jié)算、匯兌、融資、避險等四大類、511種跨境金融產(chǎn)品服務(wù)并集合形成統(tǒng)一的電子宣傳碼，發(fā)布在人民銀行福州中心支行、福建省商務(wù)廳、全國外匯市場自律機(jī)制微信公眾號等平臺。企業(yè)自行掃碼即可一站式獲取各銀行的跨境金融產(chǎn)品與服務(wù)，并結(jié)合自身需求直接對接相關(guān)商業(yè)銀行，方便企業(yè)在疫情特殊時期高效獲取跨境金融服務(wù)，該創(chuàng)新舉措獲全國外匯市場自律機(jī)制大力推廣。

（九）確保外匯金融服務(wù)綠色通道暢通。第一時間指導(dǎo)轄內(nèi)相關(guān)支局、銀行機(jī)構(gòu)啟動應(yīng)急預(yù)案，堅持“特事特辦 急事急辦 隨到隨辦”原則，全力保障疫情防控期間外匯金融保障工作，靈活、高效地做好外匯金融服務(wù)工作。一季度，制作《一圖看懂：外債簽約（變更）登記業(yè)務(wù)線上辦理指南》，發(fā)布在人民銀行福州中心支行微信公眾號、外匯局福建省分局互聯(lián)網(wǎng)站等平臺，暢通線上辦理渠道，為4家企業(yè)辦理5筆外債業(yè)務(wù)、金額2.04億美元。指導(dǎo)商業(yè)銀行以“非接觸”方式為企業(yè)順利辦理15億元熊貓債債券發(fā)行登記。