懲戒買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù) 泉州5265人被限制部分銀行業(yè)務(wù)

5265名買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)的個(gè)人被懲戒，限制部分銀行業(yè)務(wù)；銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)審核更嚴(yán)格……泉州高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，自今年10月在全市范圍內(nèi)開(kāi)展聲勢(shì)浩大的“斷卡”行動(dòng)以來(lái)，取得明顯成效。針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新形勢(shì)、新問(wèn)題，泉州不斷完善警銀聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制，公安機(jī)關(guān)在加大打擊力度的同時(shí)，中國(guó)人民銀行泉州市中心支行組織各銀行加大源頭治理力度，推進(jìn)銀行賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作，為“斷卡”行動(dòng)的縱深開(kāi)展提供有力支撐。 

記者 廖培煌 通訊員 姚彧紅 文/圖

申請(qǐng)開(kāi)戶(hù) 銀行加強(qiáng)客戶(hù)審核

泉州市公安局反詐騙民警介紹，從近年來(lái)打擊治理情況看，電話(huà)卡、銀行卡是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪的必備工具，“兩卡”被不法分子用于犯罪是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)的根源之一，危害十分嚴(yán)重。銀行卡（包括個(gè)人、單位賬戶(hù)）在以便捷的功能服務(wù)于人們的同時(shí)，也在被詐騙分子利用。犯罪分子通過(guò)各種非法渠道購(gòu)買(mǎi)銀行卡，將詐騙來(lái)的錢(qián)款迅速轉(zhuǎn)移分散支取。

打擊非法收購(gòu)買(mǎi)賣(mài)銀行卡、規(guī)范銀行卡開(kāi)戶(hù)行為，成為杜絕詐騙案件發(fā)生的重要環(huán)節(jié)之一。

在泉州市區(qū)經(jīng)營(yíng)一家物業(yè)公司的葉先生介紹，近期，公司賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)銀行工作人員與他聯(lián)系，要實(shí)地到他的公司走訪(fǎng)，并要求補(bǔ)充提供相關(guān)場(chǎng)所的物業(yè)證明。而一家新公司要開(kāi)戶(hù)的何先生也發(fā)現(xiàn)，新開(kāi)戶(hù)的審核比之前更為嚴(yán)格，銀行工作人員需要上門(mén)核實(shí)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，提供企業(yè)或法定代表人的自有物業(yè)物權(quán)憑證、租賃物業(yè)租賃合同或集群地址園區(qū)管理方確認(rèn)信息等資料。

陳女士接到銀行打來(lái)的電話(huà)，詢(xún)問(wèn)其開(kāi)立的銀行卡是否本人在使用。鄭女士申請(qǐng)開(kāi)立銀行卡，被要求驗(yàn)證銀行卡綁定的電話(huà)號(hào)碼是否是其本人實(shí)名。

今年以來(lái)，中國(guó)人民銀行泉州市中心支行組織銀行前置風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別關(guān)口，強(qiáng)化銀行賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防控，加強(qiáng)客戶(hù)盡職調(diào)查，了解客戶(hù)真實(shí)開(kāi)戶(hù)意愿，堅(jiān)持審慎實(shí)需原則，確保銀行賬戶(hù)開(kāi)立反映開(kāi)戶(hù)人真實(shí)意愿、滿(mǎn)足開(kāi)戶(hù)人真實(shí)需求。同時(shí)，組織銀行開(kāi)展存量賬戶(hù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)排查，切斷電信詐騙資金鏈。

買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù) 被限制非柜面業(yè)務(wù)

“為了掙點(diǎn)小錢(qián)，真是得不償失。”幾天前，張某發(fā)現(xiàn)，他名下的微信支付、支付寶被限制使用，手機(jī)銀行不能轉(zhuǎn)賬，信用卡到商店不能刷卡付款，他以為是手機(jī)或者支付后臺(tái)的緣故，詢(xún)問(wèn)了客服，方知自己被列為懲戒對(duì)象，被暫停銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)。

原來(lái)，張某去年曾將自己的移動(dòng)電話(huà)卡、銀行卡、U盾等一起打包出售給網(wǎng)上不明人士，掙了1000多元。公安機(jī)關(guān)查明，張某出售自己名下的電話(huà)卡、銀行卡已成為詐騙工具，認(rèn)定其非法買(mǎi)賣(mài)銀行卡，相關(guān)信息被移送到銀行和支付機(jī)構(gòu)實(shí)施懲戒。

張某不是唯一遇到這種情況的人。截至目前，全市有5265名經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)的個(gè)人被懲戒，根據(jù)規(guī)定，這些人被暫停5年內(nèi)銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)以及5年內(nèi)不得新開(kāi)立銀行賬戶(hù)。

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買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù) 南安402人被懲戒

本報(bào)訊 （記者黃耿煌 陳靈 通訊員尤慷臨）24日，南安市公安局通報(bào)，對(duì)402名買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)人員實(shí)施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，有關(guān)機(jī)構(gòu)不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)的懲戒措施。

南安市反詐騙中心相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，這是縱深推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)，堅(jiān)持嚴(yán)厲打擊、綜合治理的一大舉措。具體懲戒措施有信用懲戒、限制業(yè)務(wù)、嚴(yán)管賬戶(hù)、法律處分四大類(lèi)。其中，限制業(yè)務(wù)將被公示的402人5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個(gè)人銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)。也就是說(shuō)，相關(guān)單位和個(gè)人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款、不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購(gòu)物，不能通過(guò)購(gòu)物網(wǎng)站快捷支付，不能注冊(cè)支付寶賬戶(hù)、不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包和掃碼付款。另外，在嚴(yán)管賬戶(hù)方面，銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為這402人新開(kāi)賬戶(hù)。懲戒期滿(mǎn)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。

非法買(mǎi)賣(mài)個(gè)人銀行賬戶(hù)和企業(yè)對(duì)公賬戶(hù)，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、妨害信用卡管理罪、買(mǎi)賣(mài)國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至構(gòu)成詐騙罪，可能給個(gè)人帶來(lái)牢獄之災(zāi)。

警方提醒：買(mǎi)賣(mài)、出借對(duì)公賬戶(hù)以及銀行卡、電話(huà)卡等是違法行為，會(huì)記錄到個(gè)人征信報(bào)告，影響貸款、辦理支付業(yè)務(wù)，還可能涉嫌犯罪。市民要妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等賬戶(hù)存取工具，保護(hù)好登錄賬號(hào)和密碼等個(gè)人信息，對(duì)于廢棄不用的銀行卡應(yīng)及時(shí)辦理銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)，并將卡片磁條毀損，不隨意丟棄。