交通銀行貴州分行多宗行為違法 遭央行罰款并責令改正

中國經(jīng)濟網(wǎng)北京12月25日訊 昨日，中國人民銀行貴陽中心支行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息顯示，交通銀行股份有限公司貴州省分行存在金融統(tǒng)計類、支付結算類、反洗錢類多項違法行為。

根據(jù)《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》第三十八條給予警告并處以罰款15,000元。根據(jù)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十七條處以罰款180,000元。

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條責令限期改正，處以罰款300,000元。

以上各項共計對交通銀行股份有限公司貴州省分行罰款495,000元，另對相關責任人員處以罰款共計50,000元。

《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》第三十八條規(guī)定：金融機構統(tǒng)計及相關部門和人員，有下列行為之一者，由中國人民銀行地(市)級(含地、市)以上機構和有關部門對該金融機構給予警告并處以3萬元以下罰款;對金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，由所在金融機構或者上級金融機構給予警告、嚴重警告、記過、記大過、降級的紀律處分。中國人民銀行統(tǒng)計及相關部門的工作人員有下列行為之一者，由所在單位或上級單位給予警告、嚴重警告、記過、記大過、降級的紀律處分。

(一)虛報、瞞報金融統(tǒng)計資料的;

(二)偽造、篡改金融統(tǒng)計資料的;

(三)拒報或者屢次遲報金融統(tǒng)計資料的;

(四)違反本規(guī)定，未經(jīng)批準，自行編制發(fā)布金融統(tǒng)計調(diào)查表，造成惡劣影響的;

(五)違反本規(guī)定有關保密條款和《金融工作中國家秘密及其密級具體范圍規(guī)定》，超越權限，自行公布金融統(tǒng)計資料造成嚴重后果的;

(六)強迫和授意統(tǒng)計部門和統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假的;

(七)對堅持原則實報統(tǒng)計數(shù)據(jù)或檢舉揭發(fā)統(tǒng)計違法、違規(guī)行為人員進行刁難、打擊報復的;

(八)在接受統(tǒng)計檢查時，拒絕提供情況、提供虛假情況或者轉移、隱匿、毀棄原始統(tǒng)計記錄、統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關的其他資料造成重大損害的;

(九)使用暴力或者威脅的手段阻撓、抗拒統(tǒng)計檢查的;

(十)中國人民銀行總行、分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行依法認定的其他行為。

《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第六十七條規(guī)定：銀行在銀行結算賬戶的使用中，不得有下列行為：(一)提供虛假開戶申請資料欺騙中國人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶。(二)開立或撤銷單位銀行結算賬戶，未按本辦法規(guī)定在其基本存款賬戶開戶登記證上予以登記、簽章或通知相關開戶銀行。(三)違反本辦法第四十二條規(guī)定辦理個人銀行結算賬戶轉賬結算。(四)為儲蓄賬戶辦理轉賬結算。(五)違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入。(六)超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料。銀行有上述所列行為之一的，給予警告，并處以5000元以上3萬元以下的罰款;對該銀行直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員、直接責任人員按規(guī)定給予紀律處分;情節(jié)嚴重的，中國人民銀行有權停止對其開立基本存款賬戶的核準，構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。

《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正;情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的;

(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;

(三)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;

(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;

(五)違反保密規(guī)定，泄露有關信息的;

(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的;

(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機構有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

對有前兩款規(guī)定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作。