金融行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)宣傳講座在蓉舉辦

為加強(qiáng)金融消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，有效提升行業(yè)從業(yè)者的法律素養(yǎng)和自律意識(shí)，12月24日，由中國警察網(wǎng)主辦的金融行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)宣傳講座在蓉舉辦。來自經(jīng)濟(jì)犯罪偵查領(lǐng)域的專家學(xué)者及執(zhí)法一線的資深人士就圍繞當(dāng)前金融領(lǐng)域的常見犯罪手段，結(jié)合大量實(shí)際案例及法律法規(guī)，著重分析了當(dāng)前金融領(lǐng)域犯罪形勢(shì)、常見形式、防范對(duì)策。

“目前金融領(lǐng)域的常見犯罪手段主要包括非法集資、非法經(jīng)營股票基金、由個(gè)人信息泄露導(dǎo)致的電信精準(zhǔn)詐騙、以及跨界營銷與網(wǎng)絡(luò)傳銷等。”本次講座的主講人——中國人民公安大學(xué)偵查與反恐怖學(xué)院經(jīng)濟(jì)犯罪偵查教研室教授宋利紅指出。在宋利紅看來，為更好的防范金融犯罪，金融行業(yè)經(jīng)營者不僅需要遵守誠信與法律，同時(shí)進(jìn)行創(chuàng)新時(shí)應(yīng)在遵守基本市場(chǎng)等價(jià)交換的基礎(chǔ)上進(jìn)行。“在創(chuàng)新的過程中，一定要考慮到脫離市場(chǎng)交易基本規(guī)律，虛增高額返利的風(fēng)險(xiǎn)誰來承擔(dān)？”

來自執(zhí)法一線的成都市經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)三大隊(duì)副隊(duì)長(zhǎng)馬明國亦針對(duì)金融從業(yè)者如何正確開展業(yè)務(wù)提出建議，“為避免非法集資犯罪，從業(yè)者在開展業(yè)務(wù)時(shí)，首先必須取得行業(yè)主管部門的經(jīng)營許可證。其次還需要做到‘三不’，即不通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳，不承諾一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或給付回報(bào)，以及不向社會(huì)不特定公眾或不特定對(duì)象吸收資金。另外，從事相關(guān)業(yè)務(wù)的P2P網(wǎng)貸公司，不能設(shè)立資金池為自己及關(guān)聯(lián)企業(yè)吸收資金。”

另一方面，對(duì)于投資者而言，宋利紅認(rèn)為，在作出投資決定前首先要考慮四個(gè)方面的問題，即公司是否合法？公司業(yè)務(wù)是否合法合規(guī)合理？利潤從哪里來？風(fēng)險(xiǎn)由誰來承擔(dān)？在解決上述問題的基礎(chǔ)上，最重要的還要理性投資，不要為了撿芝麻而丟掉西瓜。“記住你看重的是利息，而犯罪分子看重是你本金。”